第162章 擴廠的煩惱

而製造業為什麼資金鍊如此的緊張，便是由於他們的賬期十分的漫長，需要大量的流動資金儲備，一旦資金鍊跟不上，企業就有可能面臨破產的風險。



“國慶節之後新廠的貸款就會下來了，到時候那筆貸款的話專項專用，都用於新廠的投建，剩下的年底之前把錦鵬貿易還有明燦模塑那兩筆短期欠款還了，剩下的就慢慢還吧。”



“這一點劉姐跟顧姐你們也要做好準備，我等下也會跟其他的辦公室人員說一聲的。”



月底財務都是比較忙的，檀錦程也懶得耽誤對方時間，有什麼事等國慶節之後再說。



“好的，我會處理好的，請檀總放心。”



另外就是網銀支付也是如此，劉美琳負責支付，檀錦程負責審核；必須通過兩人才能將款項支付出去。



說一句題外話，怎麼判斷一個做實業的老闆大概有多少身家？



一般來說，實業老闆保守型的大約有80%的身家在週轉，激進型的會加槓桿2到10倍在週轉，所以用他的週轉資金量毛估估就可以預估出他的身家了。



公司的財務可不僅僅是收錢付錢，開票那麼簡單，像年度預算，支出；協助老闆開展好工作，維持好公司的收支平衡等等方方面面都要注意到。



任何考驗人心的事情都沒有必要去做，從制度上完善才是最好的。



沒辦法，錢要用來週轉做生意啊，不然這一億的身家就是鏡花泡影。



“那就先謝謝檀總了，好奇問一句，新廠要比老廠大很多，到時候我們是不是要搬到保稅區那邊去工作。”



另外一方面就是一定要學會看財務報表，不會看財務報表的老闆可以說是不合格的，這方面檀錦程前世有做生意的經驗，對於這些沒什麼大的問題。



拿七八九月份來說，公司一共收到了超過2400萬元的貨款，但凡沒有控制好都非常的危險，拿鉅額財富考慮人心這事兒檀錦程還是做不出來。



“嗯，明年工作任務重了，到時候我再劉姐找兩名手下，給你還有顧姐分擔一下；另外的話到時候工資待遇也給伱還有顧姐提一提，劉姐有什麼其他的要求也可以提提。”



“檀總有這方面的考慮就好，我也就是提個醒，畢竟南區那邊都是廠房，完全沒有生活區，還是有些不太方便的。”



所以跟公交車公司合作，利用他們富裕的運力才是最好的方式，實在不行買他們的二手淘汰車也可以。



再這麼下去兼職就幹不了啦！



檀錦程點了點頭：“是的，到時候辦公室人員都要搬到保稅區那邊去工作，這邊的話就當他是一個分廠了，留個分廠經理管理就行了。”



劉美琳點了點頭，沒有說話，內心則是思考著應該怎麼更合理的運用這些貸款還有十月份收上來的貸款，與之前的公司相比，閃馳每個月的資金流量已經非常大了。



拿淘寶店來說，淘寶店的賬期一般是10天左右，所以一家年產值一億的淘寶店基本只需要300萬左右的流動資金就差不多了。